Политика KYC / AML

Простыми словами: чтобы соответствовать международному регулированию USDT-выплат, Wellex верифицирует личность каждого участника, получающего доход. Ничего из того, что ты делаешь с браслетом, не мониторится — только сторона выплат.

1. Область применения

Политика распространяется на каждого участника Wellex, который участвует в слое Wellex Yield, получает выплаты в USDT или зарегистрирован в Wellex Partner Network.

2. Верификация личности

Участники, получающие доход, проходят единоразовую верификацию личности:

• Полное юридическое имя и дата рождения
• Государственное удостоверение личности с фото (паспорт, национальный ID, водительское удостоверение)
• Подтверждение адреса (счёт за коммунальные услуги или банковская выписка, выданные в течение последних трёх месяцев)
• Живое селфи со сверкой с предоставленным документом

Верификацию проводит независимый регулируемый KYC-провайдер. Сотрудники Wellex никогда не видят исходные документы — только сигнал одобрения от провайдера и токенизированную ссылку.

3. Проверка по санкциям и PEP

Каждая верифицированная личность проверяется по:

• Консолидированным спискам санкций OFAC, ООН, ЕС и Великобритании
• Спискам публичных должностных лиц (PEP)
• Базам неблагоприятных СМИ

Проверки обновляются ежемесячно в течение всего периода членства.

4. Мониторинг

Wellex мониторит паттерны выплат — не биометрические данные — на предмет признаков отмывания или структурированного мошенничества. Подозрительная активность эскалируется комплаенс-офицеру и, при необходимости, сообщается в соответствующий орган финансовой разведки по юрисдикции.

5. Запрещённые юрисдикции

Wellex не регистрирует участников в юрисдикциях, где USDT-выплаты ограничены законом. Текущий список доступен по запросу через [email protected].

6. Хранение записей

Записи KYC хранятся минимальный период, требуемый применимым законом — обычно пять–семь лет после закрытия аккаунта — и затем окончательно удаляются. Биометрические данные с браслета никогда не связаны с KYC-записями.

7. Твои права

Ты можешь в любой момент запросить копию данных KYC, которые мы о тебе храним. Также можешь запросить исправление неточных данных. Запросы идут на [email protected] и обрабатываются в течение тридцати дней.